貸款時所存在的審查風險 | 銀行利息問題

貸款審查不僅是對貸款資料的審查,還有借款人資格的審查,複雜的業務,還要有律師等專業人士的介入。

銀行利息問題
CONTENTS
銀行利息問題

貸款時所存在的審查風險

PAGETITLE
貸款是現在大家普遍運用的一種形式,尤其是審查形式更是非常嚴格。
銀行對借款人及其保證人的年收入還應進行專項的審查目的是為了減輕貸款人的貸款風險,這樣對借款人或者他的負責人方面還應擁有專項的審查金融機構幫助他們在發放貸款時,除了需要審查借款人的相關資格條件以及經營狀況等之外,還應該對企業的投資人的個人品質進行審查,審查包括:對公司主要工作人員的人品檢查,比如是否賭博、包養情婦或者是否經常出入桑拿場所,以及過度的操辦紅白方面喜事,進行購買一些與其經濟實力並不相稱的名牌奢侈品的,其這時銀行貸款時必須嚴格控制。
對於那種一個家族式的集團在商業貸款時貸款必須嚴格的控制。
因為所謂家族式集團就是集團還有其子公司的主要負責人主要都是由有血緣關係的家屬所擔任的企業。
還有那些擁有外國國籍或者已經取得了外國永久居住權的法人代表,在貸款時,銀行會嚴格給予審查。
又或者法人代表本人有海外親屬或其親屬擁有海外公司的,這中情況也會引起銀行的警惕,並對此類借款人的背景、結款用途等等展開謹慎、細緻的審查。
央行已經明令所有國內銀行密切關注國內與國外的資金流動情況,凡此情形下,都會受到銀行層面的嚴密監察。
對於貸款數額較大,週期較長,或者是借款人有特定用途的貸款,要聘請會計師、律師等。

注目的情報